Una buena gestión de la tesorería: Garantía de futuro de ...
¿Es lo mismo un ingreso que un cobro? ¿Y un gasto que un pago? Tener claros estos conceptos es fundamental para el control de la tesorería de nuestro proyecto de negocio.
Mediante la buena elaboración y control de nuestro plan de tesorería dispondremos de una herramienta que nos permitirá saber en todo momento la situación de caja de nuestro negocio y poder así tomar las decisiones oportunas.
A nivel formal, el plan de tesorería consiste en un documento en el que reflejamos las salidas de caja (pagos), con las entradas de dinero (cobros) en base a cada una de las operaciones que la empresa prevé realizar durante el horizonte temporal del proyecto de negocio, normalmente a 3 o 5 años vista.
Y porqué es importante? La importancia radica en que nos permite disponer de información sobre la liquidez del proyecto y las necesidades de financiación, permitiendo anticiparnos a situaciones dónde los pagos proyectados superen a los cobros previstos.
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Fuente: Todostartups.